在業務協同工作會議上的講話

同志們：

今天，我們召開2018年業務協同工作會議，主要任務是：深入學習貫徹黨的十九大精神，認真落實中央經濟工作會議、全國金融工作會議精神，貫徹落實集團年度工作會議要求，回顧總結2017年業務協同和黨建協調委員會工作，對2018年重點工作進行部署。剛纔，集團公司業務發展部張輝同志對2017年業務協同和黨建協調委員會工作進行了分析點評，喬利劍同志部署了集團一體化銷售平臺——“人保e通”的全國推廣工作，這些意見和安排我都贊同。下面，我代表集團黨委、總裁室講三點意見。

一、2017年業務協同取得良好成績

2017年，我們以喜迎黨的十九大勝利召開爲動力，在集團黨委的正確領導下，夯實業務協同管理基礎，不斷深化黨建協調委員會建設，加快推進客戶資源和銷售資源整合，持續完善業務協同發展的長效機制，在複雜的內外部環境下，實現業務協同保費收入264億元，各項工作取得了新進展，主要表現在以下八個方面：

（一）進一步明確黨建協調委員會定位，業務協同組織保障進一步完善。我們通過廣泛調研和論證，進一步明確了黨建協調委員會“抓協同、促融合、固優勢、強弱項、補短板”的新時期發展定位，爲今後的工作奠定了堅實的基礎。我們優化了1881個黨建協調組織建設，完善了省級黨建協調委員會專職辦公室和地市黨建協調工作專崗設置，配齊了配強了692名專職工作人員，通過集中培訓進一步提升了跨板塊協調推動工作的能力。健全了例會、溝通、督導、調研、考評等五項工作機制，各級黨建協調委員會高效有序運轉，“三個統籌”各項重點工作圓滿完成。

（二）轉變業務協同發展理念，業務協同結構進一步優化。2017年，我們主動適應人身險公司轉型發展大局，將“新單期繳業務”單獨考覈，以考覈“指揮棒”作用引導業務協同結構優化、價值提升，新單期繳業務同比增長96%，中短存續期產品業務規模在業務協同中的佔比顯著下降，業務協同對人身險公司業務價值貢獻進一步彰顯。

（三）深化跨板塊業務協同，業務協同範圍進一步拓寬。2017年，我們將人保養老、人保再保險納入了集團業務協同體系，業務協同涉及子公司達到10家，範圍更加寬泛、內容更加豐富。強勢啓動職業年金業務聯合拓展工作，成立集團職業年金業務協同領導小組和工作組，依託人保財險建成了31個省級年金中心。明確了再保險業務協同原則，國內再保險分入業務以人保再保險作爲統一入口對外經營，國際分入業務以再保險共保體方式共同拓展。

（四）開展農網和社區門店共建共享標準化建設，基層網點綜合服務能力進一步提升。我們制定了農網共建共享和一體化社區門店的建設標準，開展了驗收工作，城鄉一體化網點標準化建設工作全面啓動。通過標準化建設工作，基層城鄉網點共建共享模式更加清晰，網點一體化建設邁上快車道，綜合服務能力不斷提升。

（五）推出集團一體化銷售平臺，基層展業的數字化水平進一步提高。我們聚焦基層缺乏綜合化移動化展業工具的痛點，着力服務基層短板，整合各子公司專業化銷售工具，建成了集團首個一體化銷售平臺——“人保e通”，並率先在北京、山東、四川三地試點，取得了良好試點效果，今年的重點工作是在全國範圍內推廣。

（六）狠抓業務協同重點機制基礎建設，機制落地的支持能力進一步增強。我們堅定不移地推進業務協同重點機制在基層落地，着力解決阻礙機制落地的系統問題。總公司層面已基本完成交叉銷售佣金結算、業績考覈的系統建設，爲實現交叉銷售全流程線上結算、線上考覈奠定了基礎；各地區人保財險積極推進交叉銷售佣金“公對公”周結算、一月兩結算，取得積極成效。

（七）推進客戶資源整合與共享，客戶資源共享應用進一步探索深入。我們實施了客戶資源管理落地項目，在山東臨沂、四川成都的產、壽機構，啓動了基於客戶挖掘和資源共享的新型業務協同試點。不斷完善統一客戶共享平臺並深化應用，在10個省市進行了擴大推廣，爲銷售人員提供更全面的客戶信息支持。

（八）充分尊重基層智慧和經驗，協同創新活力進一步激發。我們注重挖掘、培育和推廣基層好的業務實踐，江蘇“基層黨建聚合力、以業務協作激活力、以品牌文化助動力”，通過一體化促進業務協同；廣東以幹部交流盤活區域人才資源，彌補人身險板塊幹部短板，以隊伍融合帶動業務協同；浙江海寧等地運用“黨建+”，鏈接地方政府部門，全方位參與當地民生與社會管理，以黨建聯建推動業務協同。

回顧業務協同過去一年工作，我們取得了來之不易的成績。這得益於集團黨委的正確領導，得益於各級黨建協調委員會以及全系統業務協同條線廣大幹部員工的頑強拼搏、團結奮鬥。在此我代表集團公司黨委、總裁室，向同志們特別是奮戰在基層一線的幹部員工表示衷心感謝和崇高敬意！

二、順應新時代，把握新要求，深入推進業務協同向高質量發展轉型

推動高質量發展，是保持我國經濟持續健康發展的必然要求，是適應我國社會主要矛盾變化和全面建成小康社會、全面建設社會主義現代化國家的必然要求，是黨中央、國務院指導今後一個時期工作的重大政治要求。集團黨委在今年年度工作會議上，要求系統上下適應新時代、聚焦新目標、落實新部署，加快推進集團向高質量發展轉型，充分體現了集團黨委貫徹落實中央精神的自覺性與堅定性。我們在今後一個時期的業務協同工作中，必須貫徹落實好中央大政方針和決策部署，執行好集團黨委的具體要求，深刻認識業務協同在過去十年高速增長後，面臨的業務質量還不夠高、發展仍然不平衡不充分等突出問題，切實增強向高質量發展轉型的自覺性與主動性。深入推進業務協同向高質量發展轉型，需要把握好以下四個方面：

（一）着力把握好金融監管政策和行業轉型發展的新趨勢。中央經濟工作會議把防範化解重大風險作爲“三大攻堅戰”之首，重點是防控金融風險，加強薄弱環節監管制度建設。保監會堅持“保險姓保”，接連出臺新制度新舉措，強化市場行爲監管，推動保險供給質量提升、結構優化，迴歸保險保障本源，推動行業加快轉型。在這一新的趨勢下，業務協同過去主要依靠銷售中短存續期產品的粗放型規模擴張模式，不可持續、難以爲繼。要適應行業轉型發展趨勢，就必須深化質量變革、效率變革、動力變革，創新模式、精耕細作，優化業務協同的產品結構，強化優質客戶經營能力建設，提升銷售隊伍金融保險產品綜合銷售能力，推動業務協同從規模驅動轉向價值驅動。

（二）着力把握好金融保險市場“體系化競爭”“跨界競爭”的新格局。近年來，銀行、實業集團、互聯網企業等行業外主體紛紛向保險業橫向滲透，新興業態不斷涌現，特別是面對來自於大型互聯網企業跨界競爭的“降維攻擊”，急需構建更高質量的體系化競爭優勢，不僅要求產品供給高質量，更要求展業模式高效率、前中後臺支持高水準。先進同業和互聯網企業在本輪的競爭中多依靠金融科技佔得先機，我們業務協同也要以創新爲第一動力，以信息化、數字化、智能化手段改造我們傳統的業務協同模式，深化業務協同發展模式改革創新，爲業務協同注入新活力、新動能。

（三）着力把握好客戶羣體變化和需求升級的新要求。人民日益增長的美好生活需要將帶來保險需求的變化和升級，經濟和產業結構深刻變革孕育新的客戶和新的保險保障需求，新興消費羣體快速增長，行業發展的客戶基礎正在重塑。隨着互聯網時代的到來，客戶不僅僅滿足於綜合化的產品服務，還對獲取服務的方式、效率，特別是獲取服務的便捷性等，提出了更高的要求，而這恰恰是我們的短板。業務協同仍舊存在着服務模式陳舊、服務效率不高，滿足客戶一體化、全天候、一站式服務能力不強等問題。這就要求我們加快優化服務供給模式，持續深化板塊之間、條線之間的協同互動。

（四）着力服務好集團一體化建設和協同效應的實現。集團黨委書記、董事長繆建民同志在今年集團工作會議上深刻指出，從資源整合看，我們正處於集團一體化建設深化期。有限的資源存在分散不集中的問題；資源整合共享存在需求強烈、供給受阻的問題，基層一線熱、上面冷、中間有梗阻。繆建民董事長指出的這些問題和短板，對於我們而言，既是壓力，也是動力。我們業務協同作爲集團一體化建設的重要環節，必須以強烈的責任擔當精神，堅持問題導向、聚焦薄弱環節，加快解決好資源整合共享等領域的突出短板，助推集團一體化建設邁上新臺階，爲提升集團整體競爭力做出我們應有的貢獻。

要把深入推進業務協同向高質量轉型發展轉型作爲業務協同工作今後一個時期的主線，圍繞這條主線，開展2018年業務協同各項工作。

三、2018年主要工作

2018年是貫徹黨的十九大精神的開局之年，是改革開放四十週年，是決勝全面建成小康社會、實施“十三五”規劃承上啓下的關鍵一年。集團黨委已經明確了2018年工作的總體要求，對於加快推進集團向高質量發展轉型做作出了部署安排。按照集團黨委要求，結合工作實際，做好2018年業務協同工作的總體要求是：全面貫徹黨的十九大精神，以習近平新時代中國特色社會主義思想爲指導，堅持新發展理念，堅持質量第一、效益優先，推動質量變革、效率變革、動力變革，深入推進業務協同向高質量發展轉型；緊緊圍繞集團整體利益最大化，堅持整合資源，協同發展，深入推進集團一體化建設。

按照這個總體要求，集團綜合考慮行業監管政策影響和業務協同向高質量轉型發展實際，制定了2018年業務協同總保費119億的目標任務，新單期繳任務17億，壽健代產任務27億，職業年金業務受託業務市場佔有率與投資管理業務管理資產規模市場佔有率之和不低於20%，明確了各項重點工作定性考覈要求。

爲落實好2018年總體要求和目標任務，我們必須牢固樹立一盤棋的發展理念，以黨建協調委員會自身發展轉型爲抓手，以銷售資源和客戶資源整合共享爲着力點，以加強基礎建設爲有力支撐，以科技創新爲引領，以跨板塊業務協同爲突破點，總結推廣基層協同發展的成功經驗，推進資源整合和協同發展，重點抓好以下六個方面工作：

（一）以黨建協調委員會自身發展轉型爲抓手，深入推動區域一體化建設和業務協同向縱深發展。黨建協調委員會肩負着集團一體化和協同發展戰略在區域內落地實施的重要職責。各級黨建協調委員會要向服務促進一體化建設和專業化發展轉型，以協同創新、共謀發展爲主線，以資源整合共享和“三個統籌”提質增效爲突破口，以強化黨建協調委員會辦公室組織力建設爲保障，進一步做實各級黨建協調委員會和聯合黨支部，切實發揮好“抓協同、促融合、固優勢、強弱項、補短板”新的職能定位作用。特別是要抓實區域一體化建設的謀劃和落地，集團黨建協調委員會辦公室要修改完善黨建協調委員會綜合考覈評價細則，考覈指標要進一步突出區域一體化建設和協同發展成效，激勵約束各級機構抓好集團重大戰略落地和取得實效。

（二）以銷售資源和客戶資源整合共享爲着力點，深入推進協同共享質量提升。要進一步強化網點資源的共享，推動網點綜合服務能力升級。繆建民董事長曾指出，廣覆蓋的城鄉網點是人保的優勢，但是隨着互聯網科技的發展，產能低效、質量不高的網點就會成爲負擔，未來會被淘汰。各子公司要聚焦共享網點的“升級”，加強網點共建共享力度，切實提升一體化城鄉網點的產能效率。要加大銷售隊伍的共建共享力度。人保財險、人保壽險要加強銷售隊伍綜合銷售能力建設。人保健康要堅持扁平化、專業化道路，加快探索依託產壽銷售隊伍資源的有效模式，不可盲目追求銷售隊伍規模，要把有限的資源投入到打造一支高質量高水平、既懂保險又懂醫療健康的專業化隊伍上。要着力解決客戶資源共享制度問題。系統上下要高度重視客戶資源共享的依法合規問題，各子公司要加快修訂完善各類業務單證和合作協議，將集團內共享使用客戶信息作爲重要內容，在授權條款中體現。要繼續深化客戶資源共享工作，在依法合規的前提下，各級機構要基於產說會、聯合展業等傳統模式，創新工作方法，加大個人客戶和法人客戶資源共享工作。

（三）以加強基礎建設爲有力支撐，深入推進業務協同各項保障配套升級。要着力加強一體化銷售培訓體系建設。各子公司要在師資、課件、工具、機制等方面加大實踐探索和投入，重點是將業務協同培訓深層次嵌入各子公司營銷培訓體系中。要依託新技術新應用提高培訓的適用性、有效性和針對性，探索打造線上培訓新模式，讓“空中培訓”跨越時間和空間的阻隔送達基層一線，提升培訓覆蓋效率。要着力加強信息基礎平臺建設。信息平臺建設滯後、基礎薄弱已經成爲業務協同管理機制落地的制約，各子公司要加大投入，完善有關信息平臺功能和子公司業務管理系統、財務系統對接，重點完成跨子公司佣金結算系統、子公司銷售業績考覈系統的升級改造工作，加快系統推廣應用。

（四）以科技創新爲引領，深入推進業務協同模式向數字化轉型。要以“人保e通”爲牽引，推動銷售隊伍移動化、綜合化、智能化升級。今天業務協同年度會議與“人保e通”推廣會，兩會套開，體現了集團對一體化銷售工具“人保e通”的重視。系統上下要認真落實“人保e通”的建設和推廣要求，既要牢牢把握“人保e通”是“未來集團面向銷售人員統一的移動銷售前端”這個大方向和基本定位，又要明確認識到子公司專業銷售系統是集團一體化銷售系統的基礎。既要不斷強化專業系統建設，又要不斷推動與“人保e通”的系統融合，逐步實現銷售前端一體化。要以客戶數據分析技術應用爲牽引，推動業務協同營銷模式智能化升級。集團和各子公司要利用大數據、雲計算等技術手段，結合前端銷售、服務場景，繼續探索建立和優化客戶數據分析模型，強化客戶信息分析挖掘能力建設，將客戶分析、分羣、分類結果與“人保e通”、客戶服務平臺等新型工具相結合，打造智慧展業新模式。

（五）以跨板塊業務協同爲突破點，深入推進業務協同橫向融合發展。目前，集團已經明確了個人稅優健康險、再保險和年金業務等領域的業務邊界，下一步還將研究關於大病保險、投資業務等方面的邊界問題。各子公司要嚴格按照業務邊界做大做強自身業務，要通過業務協同協助其他子公司發展業務。要加強相互扶持，共同發展。重點是成熟的保險和資產板塊子公司要幫助新興的養老、再保險等子公司加快發展。要強化板塊間溝通協調，特別是保險和投資業務的互動。通過投資強化與地方政府協作關係，可以拉動重點、標誌性項目的保險業務。各級機構要強化信息共享，及時將投融資信息反饋到投資板塊公司，並在投資板塊公司的支持下，推動保險業務與投資業務的協同發展。

（六）以總結基層協同發展成功經驗爲重點，深入推進可操作、可推廣的一體化建設方案落地實施。繆建民董事長在2018年度工作會議上指出“高手在民間，智慧在基層”。今年的一項重點工作就是總結基層協同發展成功經驗，按照可操作、可推廣的原則制定方案，推進集團一體化建設。各級黨建協調委員會和各子公司基層機構要着重總結提煉當地業務協同發展的成功經驗和有效模式，做好報送工作。集團和子公司總部要高度珍視基層的智慧和創造，做好基層成功經驗蒐集梳理工作。在推廣過程中，集團和子公司總部要充分發揮服務基層的職能，加強服務基層的意識和能力建設。各基層機構要高度重視，積極配合經驗推廣工作。

同志們，2018年業務協同和黨建協調委員會的目標任務和工作重點已經明確。我們要切實擔負起支持服務集團一體化建設的重要使命與責任，頑強拼搏、久久爲功，強化基礎建設，落實重點任務，堅定不移推動業務協同向高質量發展轉型，確保各項目標任務圓滿完成，爲集團一體化建設做出新的更大貢獻！

謝謝大家！