2024年紀檢風控工作會領導講話

2024年紀檢風控工作會領導講話

同志們：

本次會議的主要任務是全面貫徹落實黨的二十大、中央紀委三次全會、總省公司年度工作會議和總公司紀檢巡察審計、風控合規年度工作會議精神，全面回顧、總結我省2023年紀檢、巡察、審計和風控合規工作，分析研判當前工作形勢，統一思想、明確目標，安排部署2024年紀檢巡察審計、風控合規工作任務。昨天，*家地市公司紀委書記進行了年度工作述職，今天上午，風險管理部、紀委辦公室分板塊做了2023年工作總結和2024年工作宣導，對2023年風險管理條線先進單位和個人進行了表彰。兩個部門的工作宣導，我完全贊同。希望大家認真覆盤總結，深刻學習領會，抓好貫徹落實。下面，我就如何貫徹落實總省公司條線年度工作會議精神、推動全省紀檢風控工作高質量發展再上新臺階談三點意見：

一、全面覆盤2023年工作，總結經驗，查找不足

2023年，全省系統紀檢巡察審計和風控合規條線深入貫徹上級公司和省公司黨委的部署和要求，紀檢巡察審計條線堅持在全面從嚴治黨中找準職責定位，緊緊圍繞“嚴”字做文章，進一步把“嚴”的主基調落實到日常工作中，公司系統“嚴”的氛圍和幹部員工“嚴”的習慣得到一定程度強化。風控合規條線積極推進風控合規體系規範化運行，操作風險及案件風險防範處置手段更加精細化，風控合規組織保障能力、主體履責能力、監督問責能力不斷提升，守住了不發生系統性、區域性風險的底線。

（一）堅持從嚴要求，紀檢巡察審計工作取得新進展

2023年，省公司紀委緊緊圍繞“嚴”的主基調，堅定不移講政治，抓鐵有痕強監督，利劍高懸正風紀，自我革命提效能，知重負重保發展，爲公司高質量發展提供了堅強的政治保障。

一是壓緊壓實政治責任，推動重大決策部署貫徹落實。尤其在着力強化中央巡視整改監督工作中，本着“同題共改”的原則，抓好自身整改落實的同時，進行巡視整改監督，**省分公司在集中整改階段評爲優秀單位。

二是嚴格履行主責主業，監督工作做實做細。充分藉助監督工作聯席會議，組織關鍵部門就2023年全省信訪案件及審計發現的典型突出問題開展集中研討，分析成因及風險點，提出解決對策，形成綜合性分析報告提交黨委會審議，督促相關部門及時對照治理完善，做到了閉環管理。

三是規範執紀、嚴肅問責，“嚴”的氛圍逐漸濃厚。2023年，省公司紀委共受理信訪舉報*件，運用“四種形態”處理*人次，其中運用黨紀重處分處理*人次，給予開除黨籍處分*人次，進一步提高問責的政治性、精準性。

四是標本兼治、重在治本，作風建設持續開展。省公司紀委先後組織開展警示教育*次，並探索開展了警示教育進幹部培訓。同時，開展了違反中央八項規定精神問題線索“大起底”活動，針對違反八項規定、違反近親迴避制度等問題處分處理*人次，下發紀檢檢查建議書，對整改情況開展“回頭看”，推動標本兼治。

五是持續抓好巡察及整改，發揮巡察利劍作用。完成全省*家市公司下轄*個黨組織的五年巡察全覆蓋任務，其中，巡察市公司下轄黨組織*個，開展“回頭看”*個，巡察談話*人，發現問題*個。對照集團公司整改“五項標準”，總公司巡視反饋問題已全部整改銷號。

六是按時完成審計項目，強化審計成果運用。2023年共完成縣支公司經濟責任審計*項，反洗錢審計*項，專項審計*項，審計發現問題共*個，提出審計建議*個，移交問題線索*個，有效發揮審計監督效能。

七是不斷加強隊伍建設，監督執紀質效有所提升。編髮《*指導手冊》、《*紀檢期刊》，爲全省紀檢條線提供指引、搭建平臺；選派人員參與總公司信訪覈查、巡視巡察、審計檢查工作；積極推進市級紀委交叉核處問題線索工作機制，監督執紀質效得到提升。

（二）堅守風險底線，風控合規管理基礎取得新成績

2023年全省新發業內涉刑案件數量在全國系統佔比較前兩年明顯下降；監管行政處罰數量與2022年持平，機構罰款金額同比下降*%；總公司對我省的風險內部綜合評級四個季度和全年均爲A類；*評價中，參評公司獲評BBB級及以上的佔比達到*%，同比提升*個百分點。

一是風控合規機制體系進一步夯實。持續推進《加強基層公司風險管控工作指導意見》落實，建立風險合規“一對一”風控聯繫點機制；研究出臺《關於加強法律事務工作的指導意見》，推動全系統依法治司管理規範化建設；制定《落實監管要求工作流程（試行）》，實現公司風險防範、處置的閉環管理；增設省級風控獨立檢查隊伍專項獎勵，兌現2023年各項風控專項獎勵*萬元，優化風控條線評先表優體系。

二是風控合規管理成效呈現新變化。通過落實中央巡視整改、開展“五虛”等重點風險專項治理，一定程度上提升了各級管理人員對“五虛”問題的認識，相關治理舉措已初步融入日常經營管理中，高質量發展部分指標得到改善；問責處罰力度趨嚴，2023年全省系統共問責幹部員工*人次（司紀），查處違規銷售人員*人次；風險預警監測手段升級，區分風險級別採用分類專項管控，全省職場風控平臺監測完成率*%，遠高於總公司考覈標準；印發《**省分公司2023年案防工作計劃》，壓實一道防線案防主體責任，推動歷史遺留案件處理。

三是厚植廉潔合規文化取得新成效。開展防範非法集資、反洗錢、普法和金融保險知識宣傳，推動全省幹部員工及銷售人員防風險意識走深、走實；開展合規文化層層宣導，強化各級幹部員工合規履職能力；開展誠信文化教育，築牢銷售人員誠實守信、合規展業思想，2023年全省新發銷售誤導同比下降*%。

（三）堅持問題導向，正視紀檢風控工作存在矛盾問題

2023年紀檢、巡察、審計、風控、合規各項工作所取得的成效有目共睹，這是大家共同努力、擔當履職的結果。成績的取得來之不易，但對照高質量發展的要求，仍存在一些亟待解決的矛盾問題。

一是政治站位有待提升。條線人員尤其是領導幹部的政治水平、政治能力與新時代下紀檢、風控工作要求還存在差距。從政治高度審視、處理問題的火候有所欠缺，功力不足；對案件查辦、日常監督、政治巡察、預警排查、違規處理等工作中潛在矛盾問題缺乏敏感性，沒有及時上升到政治高度去前瞻認識和及早解決，導致一些小矛盾、小風險不斷激化升級，最終演變爲大案件、大事故。

二是合規經營的思想認識不到位。合規從高層做起的理念還沒有真正樹立到位，對於合規管理是“一把手責任”認識存在偏差。如：部分單位領導把合規與發展對立起來，認爲合規管理會給公司業務、隊伍發展造成一些阻礙，對虛增保費、虛構人力、虛列費用等問題見怪不怪，甚至默許縱容，對規則紅線缺乏敬畏，盲目追求業務規模和隊伍的達標，腦中缺乏安全這根弦。

三是改革創新、攻堅克難發力不足。對拓寬監督渠道、優化工作手段、擦亮監督“探頭”作用、準確識別風險的思考不夠深入，工作方式方法沒有明顯突破。如：落實上級工作部署照抄照搬，缺乏結合本單位的深入思考；在日常自查、監督檢查、審計中發現問題單一、千篇一律；對形式主義、官僚主義問題的查處上，提出具體指導意見少。

四是工作落實的有效性仍需改進。落實綜合治理、風險排查的深度和廣度還不夠，針對性不強、有效性不足。如：公司定期發送預警排查數據，排查結果均爲無風險，但分析近年發生的案件和風險事件時，涉嫌違法違規人員曾包含在預警排查數據中。這說明我們落實各項制度要求還不到位，日常工作標準還不夠嚴格，缺乏敬業精神和一抓到底的韌勁。

二、準確把握2024年面臨的形勢任務，抓住機遇，迎接挑戰

黨的二十大對堅定不移推進全面從嚴治黨做出戰略部署，要求長期堅持嚴的基調、嚴的措施、嚴的氛圍，不斷鞏固拓展全面從嚴治黨戰略成果。當前和今後一個時期，國內國際經濟和金融形勢不確定性因素仍然較多，*行業仍處於深度調整期。同時，公司高質量發展正在穩步推進，圍繞紀檢風控條線一系列機制改革和科技化賦能工具開發運用將陸續落地實施，我們既要充分認清發展過程中可能遇到的困難和問題，又要充分利用公司高質量發展帶來的新機遇，做好應對新情況、新挑戰的充分準備。

（一）黨內監督持續高壓

二十屆中央紀委三次全會指出，2024年將深化整治金融、國企、能源、醫藥和基建工程領域腐敗。集團公司、總公司對監督工作的高質量導向越來越實，紀檢從過去查辦違紀到聚焦監督第一職責，中央和上級部署到哪裏，監督就跟進到哪裏。我們一定要提高政治判斷力，充分認清形勢，做政治上的明白人。

（二）行業監管依然嚴峻

二十大以來，黨中央、國務院印發《黨和國家機構改革方案》，在黨中央組建中央金融委員會，加強黨中央對金融工作的集中統一領導，深化地方金融監管體制改革，統籌推進中國人民銀行分支機構改革，一系列改革對金融機構釋放了強監管的明確信號。*在2024年年度工作會上強調要“統籌推進*公司迴歸本源和風險處置，堅決整治惡性競爭亂象”，研究出臺*公司監管評級和分類監管制度。從行業處罰數據來看，2024年*針對*業共開出罰單*張，罰款金額*萬元，與同期相比罰單數量和處罰機構均有所上升。2月份*分公司因涉刑案件收到對機構罰款*萬元的行政處罰。從嚴整治、從重問責、頂格處罰的穿透式監管不斷強化，我公司面臨的監管處罰風險依然嚴峻。

（三）公司安全形勢複雜嚴峻

隨着公司高質量發展的深入推進，公司面臨着既要保持保費規模“量的合理增長”，又要推進業務“質的有效提升”，面對黨內監督趨嚴、外部監管趨嚴和行業調整轉型的複雜形勢，公司內部一些深層次矛盾和問題不斷集中暴露出來。從近幾年信訪舉報情況來看，我省信訪舉報量持續增長，數量上，從2019年的*件遞增到了2023年*件，翻了一番。2024年目前已有*件，達到2023年總量的一半。實名、多投、越級舉報情況明顯，部分舉報人因反映的問題未能得到及時解決、思想疙瘩未能得到紓解，爲引起重視，向所在單位施加更大壓力而採取一件多投、重複舉報、反覆舉報等方式製造影響。舉報內容也進一步擴展，反映問題焦點從過去的工作紀律、廉潔紀律轉化成了包括選人用人、班子履職、黨風建設、巡視整改等涉及政治紀律、組織紀律、羣衆紀律的多點多面，一封信甚至可以梳理出十五六條問題。尤其在實名舉報中，反映個人薪酬待遇、勞動糾紛等個人訴求的比較多，而這些個人訴求往往又夾雜着反映黨員領導幹部違規違紀問題的內容。信訪舉報的頻發對省公司紀委的核查工作帶來了更大的壓力，對紀檢工作的規範性提出了更嚴的要求。風控合規方面，我省當前前五大風險隱患中，訴訟案件、舉報事件、違規案件、監管處罰、涉刑案件、銷售管理不規範等都赫然在列，全省系統行政處罰件數持續保持高位，近三年累計處罰量在全國排位靠前。除機構證照管理歷史遺留問題外，銷售誤導、“五虛”等問題可能是今後引發監管處罰的重點。這些都需要我們保持清醒頭腦，未雨綢繆。

三、聚焦2024年紀檢風控重點工作，守正創新、主動作爲

2024年紀檢巡察審計、風控合規工作的總體思路是全面貫徹落實黨的二十大戰略部署以及中紀委二十屆三次全會精神，以護航公司高質量發展爲根本方向，以具體化、精準化、常態化的標準抓緊抓實各項監督工作，以系統集成、協同高效爲目標，不斷完善監督體系，統籌好執紀監督和風控合規管理，加強監督資源整合，加大違規問責力度，形成有合力、效率高、管得住的大監督體系。按照這一基本思路，我對全省紀檢、風控條線2024年重點工作再提幾點要求：

（一）明確政治站位，持續強化監督責任落地

一要躬身入局履行職責，錨定主線抓好監督工作。全省紀檢風控條線要牢牢把握二、三道防線履行監督職責的定位，把保障黨的二十大戰略部署落實作爲首要任務，紮實推進各項監督工作：聚焦政治監督，尤其要對黨的二十大重大決策部署學習和落實情況加強監督。對於要求黨委學習的內容不能走過場，更不能擅自刪減，這是政治紀律，紀委書記要親自把關；聚焦日常監督，履行好監督主責。做實做細日常監督重在早發現、早提示和早預防，落到具體工作上就是做好事前的提示和事中的把關。尤其是市、縣公司的紀檢工作，更要發揮好“防火員”的作用，對於一些苗頭性的問題和矛盾要及時發現，明確責任，採取有效措施積極處理，及時化解，而不是等到矛盾激化、造成風險，再去充當“滅火員”。

二要以信訪案件覈查爲切入點，做深做實以案促改工作，持續強化嚴的氛圍。針對當前信訪舉報件數較多、舉報內容出現新變化的實際情況（前面也已講到），在規範辦案、嚴肅追責、形成震懾的基礎上，加強四個方面的工作。一是進一步開好監督工作聯席會，形成通報情況、分析問題、制定舉措、抓好落實的閉環管理。二是綜合運用約談、專題民主生活會、紀律檢查建議書等多種方法，加強對重點單位、重點問題的整治力度，用點上的突破，帶動面上從嚴治黨氛圍的形成。三是加強對各級公司從嚴治黨工作落實情況的督導檢查和深入調研，系統制定措施，切實推進從嚴治黨相關工作的深入開展。四是紮實開展警示教育。通過對重點案件的專項分析，進一步豐富警示教育的內容，既要點名道姓通報問責情況，更要全面深刻分析原因，在發揮“警”的震懾作用的同時，更好的發揮“示”的引領作用。

三要堅持正風肅紀，深化作風建設，爲助推高質量發展營造風清氣正的政治生態。根據以往信訪舉報的核查情況，反映問題涉及中央八項規定精神較多，且覈查屬實佔比較高，中央八項規定精神是黨紀黨規中的紅線和底線，一旦違反，最低處分就是黨紀警告，要引起高度重視。2024年，集團公司新修訂了**貫徹落實中央八項規定精神實施細則，各級紀委要做好新細則的宣導，全面從嚴抓好貫徹執行，深入整治不正之風。同時要嚴格按照總、省公司有關工作部署和安排，做好2024年紀檢隊伍教育整頓工作，在日常工作中也要從紀檢條線自身的工作方法和工作作風入手，心存敬畏，手握戒尺，努力鍛造忠誠乾淨擔當的能力，嚴防燈下黑。

（二）堅持結果導向，嚴密防範重點領域風險

一要強化綜合整治，嚴防“五虛”等重大違規風險。2023年“五虛”治理雖已取得初步成效，但我們也要看到，這些成效仍是階段性的，部分問題仍未得到根本性糾治。近期，總、省公司相繼組織召開會議、細化下發工作方案，轉發《10起虛列費用典型案例》、《*違反高質量發展要求問題查處情況通報》，部署“五虛”治理工作。這一系列舉措，就是要給各級一個強勢信號，“五虛”問題必須要進行有效治理。作爲監督條線，在檢查過程中如果發現了疑似“五虛”問題或重大違規違紀線索，要及時報送風險管理委員會進行審議，一旦確認問題，依規依紀嚴肅查處。各單位要深刻領會“五虛”治理的緊迫性，敢於衝破思想觀念束縛，進一步強化政治意識，牢記我們是黨的幹部，一定要把“五虛”問題治理當作今後一段時期的重點工作，要把問題治理成效作爲對各級幹部的重要政治考驗，確保真管真嚴、敢管敢嚴、長管長嚴。

二要強化基層管控，有效降低監管處罰風險。近年“證照管理、機構管理、銷售管理”一直是我公司處罰的“重災區”，銷售誤導、給予投保人合同以外利益等銷售違規行爲也成爲監管部門出具監管措施的主要原由，且監管發現的問題大多集中在基層。這就要求我們要持續加強基層風險管控，壓實各部門風控主體責任，尤其是基層管理人員責任。同時，強化監測延伸，突出重點風險的事前動態監測，充分發揮職場風控隊伍貼身監督作用，有效化解銷售風險隱患，遏制行政處罰數量和金額增長的勢頭。

三要強化案防責任，有效防控涉刑案件風險。近年，公司集中力量常態化開展了打擊非法集資、打擊洗錢犯罪等工作，嚴格規範金融產品銷售管理，但從**這兩年處理的案件情況看來，我們公司存量風險隱患仍然較大，基層一線非法集資、違規銷售非保險金融產品等違法犯罪行爲難以徹底杜絕，一些深層次體制機制問題和行業發展中積累的重點難點問題在轉型過程中未得到根本解決，風險事件時有發生。因此，各市公司要不斷加強風控合規體系化管理，細化和分解案防責任，將案防職責落實到人、落實到崗，深入一線、深入職場，緊盯各級從業人員異常行爲，多層面、全方位嚴防案件發生。

（三）紮實開展各類檢查，築牢公司合規經營基礎

一要紮實推進各項審計項目的開展。2024年，全省縣支公司經理經濟責任審計覆蓋率要達到*%，市、縣兩級公司反洗錢審計覆蓋率要達到*%，按外部監管和內部審計需要，繼續配合做好北審和總公司審計部開展的各類審計。

二要紮實推進風控合規各類檢查。2024年，各類檢查要精準把握風險防控重點部位，聚焦“關鍵人”、“關鍵事”和“關鍵點”。在“關鍵人”的監督上，重點關注各層級“一把手”和領導班子是否有正確的政績觀、業績觀，具有堅定的合規經營理念。同時，關注在公司的經營管理環節中承擔較高風險責任，直接涉及公司資金進出或重要資源變更的關鍵崗位，檢查是否有舞弊風險。在“關鍵事”的監督上，要把當前集團公司、總公司風險提示事項作爲當期重點，如：一季度風險隱患預判中聲譽風險、操作風險和信用風險涉及相關事件。在“關鍵點”的監督上，要以中央巡視整改問題、*嚴重違紀違法案件以案促改問題及屢查屢犯的問題爲重點，以點帶面實施全面監督。

（四）建立學習調研機制，提升紀檢風控隊伍履職能力

深入開展“大興學習調研之風”工作，形成推動工作落實的具體思路、具體舉措、具體抓手，通過學習調研切實解決當前面臨的難點問題，提升隊伍的實戰能力和履職時效。

一要持續推動“*廉潔合規文化培育”落實。聚焦廉潔、合規文化建設，把廉潔文化與合規教育作爲公司培訓體系的重要內容，區分不同對象開展多層次廉潔、法治、合規教育，豐富宣傳教育手段，用身邊的典型案例開展警示教育。

二要強化對下級公司工作的指導和專項輔導。上級公司工作安排、部署要進一步細化，讓負責落實的崗位都清楚和準確把握應該做什麼、如何做、做到哪種程度。特別是要加大對縣支公司紀檢委員、風控總聯繫人指導輔導力度，將縣支公司紀檢委員作爲推動基層末端紀檢風控工作落實的有力支撐。

三要勇於擔責，全面增強本領能力。要強化知責擔責的擔當意識，樹立“有風險沒有發現就是失職，發現風險沒有處置就是瀆職”的理念；要強化敢於鬥爭的鮮明品格。面臨協調跟進兩難、多難問題，以過硬的鬥爭本領不斷推進工作落實。要強化真抓實幹的專業本領。條線人員要通過不斷學習來充實自己，儲備必要的專業知識。要強化善於溝通的協調能力。當前直面監管已成爲我們工作的新常態，各級要重視溝通能力建設，與監管機構建立常態化良性溝通機制。同志們，沒有合規的經營和有品質的業務，就沒有可持續的發展，更談不上高質量發展。在金融監管體系改革和公司轉型升級的重要時期，我們要時刻保持清醒的認識，將全面從嚴治黨和風險防範作爲推動高質量發展的根本保障，勇於擔當，主動作爲，穩紮穩打，在強化工作成效上多思考、多創新，在推動問題解決上多擔當、多用心，不斷提升紀檢風控工作內涵價值，推動紀檢風控工作高質量發展再上新臺階。

謝謝大家。