互聯網金融平臺月工作總結

5月份工作總結

一、團隊建設與管理

1、人員流動

本月新入職1人，離職6人，在職5人。

2、培訓

崗前培訓1整天，日常培訓每天1小時持續1周

二、主要工作情況

1、地推活動（電影院駐點）

a、費用：5800元（場地費5400元、運輸、餐費約400元）

b、成效：4人蔘與，12天時間，註冊1400多人，40多人投資（20多萬元）

2、內部員工及朋友圈推廣

註冊投資30多人，投資65萬；

三、整體總結分析

1、8月份註冊人數1400多人（原計劃1000人以上），投資總額85萬元（原計劃300萬元）；較上月比資金量有所回落，也大大超出預期的設想；

2、主要原因有：我們目前絕大部分靠內部人員消化資金，本月預期的部分員工允諾資金沒到位（約200萬），市場開拓陌生客戶的方式方法未得到大的突破；

3、團隊人員流失主要原因有：公司發展希望不夠、平臺穩定不夠、工作成效低下；接下來將加強人才挑選工作，加大公司未來發展導向的健康引導，加強團隊士氣鼓舞，穩固團隊

一、8月份完成情況

註冊人數1400多人，新投資人數70多人，投資總額85萬元；其中內部員工及朋友圈新投資30多人（佔比42%），投資總額65萬元（佔比76%）

二、8月份未完成工作

未按預估完成300萬投資額

三、存在的問題

1、未進入真正的市場化開拓模式。長期以來的業績支撐完全靠內部員工和自身的親朋好友，最終走入了瓶頸；在公司品牌、宣傳力、影響力不足的情況下，我們不斷摸索發現通過12天的電影院駐點活動，終於有了20萬的陌生客戶資金入賬。

2、公司平臺不具備大量市場開拓模式。目前公司全部爲線上投資產品，後臺不穩定，法律風控不嚴謹等硬傷問題一直長期未得到妥善解決，這就勢必難以形成真正的互聯網金融銷售模式。

3、團隊不穩定，綜合素質及自身資源不強大。公司發展希望不夠、平臺穩定不夠、週末地推工作也比較辛勞，當然這些人員的流失，也符合公司的利益；目前公司平臺不具備網絡大力推廣，部分高素質互聯網推廣人員不適合引進；其他資源較多綜合能力較高的人員，對薪資福利要求較高，且公司無法線下投資，也難以發揮他們的優勢。

4、無法進行線下投資。我們的互聯網平臺有很多侷限性，包括但不限於註冊、銀行、電子協議等，難以大額資金引進，故若增加資金量勢必需要線下完成。

5、內部人員業績預估水份嚴重。2個員工總預估本月入金185萬，故本月業績實際完成與預估相差甚遠。

6、總結：

“厚鋪街”作爲一個互聯網金融平臺，便捷、穩定、安全是必須擁有的特性；然而我們通過以上幾點發現都出現了嚴重的不足，試想若我們自己是陌生客戶會投資麼？團隊在拋棄休息日的情況下，艱辛開發出來的客戶因電子協議等安全問題要退款；他的親朋好友因相信他個人，投資了後發現我們的平臺諸多漏洞，逼問他時試想他的信心能不動搖麼？在這兩個問題後，我們要求業績考覈，試問我們自己能做到麼？若有人形容我們像新中國五六十年代時的“大躍進”時期，我們只能默默承認麼？說實話做這個分析報告，我內心感慨萬分，我沒有帶領團隊完成公司總部下達的業績指標，在公司層面是一個loser；我無法解決團隊成員提出的硬傷問題，無法讓團隊成員按時完成業績成爲優秀員工，無法讓他們看到團隊未來壯大的希望，在團隊層面是一個loser。。。

四、解決辦法

1、 進一步維護好內部資源，通過地推活動、客服回訪、微信羣轉換等方式大力發展市場化客戶。

2、 後臺穩定及風控、協議等問題，只能靠總部完善支持，上海針對此類硬傷無解。

3、 建議配備線下協議與對應的pos機。

4、 強化招聘流程，培養長期穩固的工作人員。

5、 業績預估嚴格落實到時間節點和對應客戶。

每月初的業績預估，將落實到個人的直接客戶

五、 9月份工作計劃

1、地推活動：12天以上，獲得註冊量1500人左右，實際投資人100人以上，總投資金額100萬以上。

2、團隊建設：增加人才引進達到8人以上的團隊成員，完成培訓課時8課時以上。

3、客戶回訪：精煉話術，做到3個工作日內做好前期客戶的整體回訪。

4、儲備工作：做好線下合同、pos機到來後的總預估入金量50萬以上年化資金儲備。

六、 內部調整

1、市場部主要開拓新的客戶資源，將由招商部來承擔原先市場部的客戶回訪工作。

2、市場部增加非工作日的兼職銷售人員，進一步加大註冊投資量以及公司品牌影響力的推廣。

3、招商部將聯合國內主流的中小型商機招商網站，獲取相關資源進一步明確定位招商目標。

4、 團隊不穩定，業務員的頻繁流失導致人員組隊招聘耗時過多。

公司平臺穩定性差導致業務員在推進過程中狀況百出、初步建立的信任付諸東流，法定節假日的加班地推且時長較長等使得工作辛勞，以上種種原因都導致團隊穩定性較差，頻繁的招聘、培訓、業務推廣、離職，如此惡性循環實在不利業務有序推廣和強大的團隊組建。

5、 業務員綜合素質不強，福利一般導致主動性積極性較差。

業務員的金融知識水平一般、專業性欠缺，且因自身資源不強大，即使努力推廣也無法帶來迅速直接的業績量提升，同時長時間的地推拉註冊量等方式較爲辛苦且無嘉獎，使得業務員在業績短期內無望情況下不願與公司共苦，向心力不足。

其他資源較多綜合能力較高的人員，對薪資福利要求較高，且公司無法線下投資，也難以發揮他們的優勢。

6、團隊不穩定，綜合素質及自身資源不強大。公司平臺穩定性差導致業務員在推進過程中狀況百出、初步建立的信任付諸東流，法定節假日的加班地推且時長較長等使得工作辛勞，以上種種原因都導致團隊穩定性較差；

業務員的金融知識水平一般、專業性欠缺，且因自身資源不強大，即使努力推廣也無法帶來迅速直接的業績量提升，同時長時間的地推拉註冊量等方式較爲辛苦且無嘉獎，使得業務員在業績短期內無望情況下不願與公司共苦，向心力不足。

其他資源較多綜合能力較高的人員多爲線下投資渠道，對薪資福利要求較 高，且公司無法線下投資，也難以發揮他們的優勢。

7、市場部業務員業績預估水份嚴重。

如2個員工總預估本月入金185萬，故本月業績實際完成與預估相差甚遠，已對此類員工在8月中旬及時勸退。