“行業規範建設年”工作實施方案

“行業規範建設年”工作實施方案

爲貫徹落實中央經濟工作會議、省委經濟工作會議精神，有效鞏固“行業規範建設年”工作成果，進一步築牢規範發展根基，決定在全系統開展“行業規範建設深化年”活動。結合工作實際，制定本方案。

一、工作目標

充分運用“行業規範建設年”“風險隱患全面排查”活動成果，繼續堅持“打基礎、強基本、重基層”的工作基調，對標“立規矩、訂規章、明規則、樹規範”的工作目標，深化道德規範、行爲規範、服務規範、管理規範建設，構建“不敢違規、不想違規、不願違規”的合規文化長效機制，引領全系統步入健康持續發展軌道，爲新時代現代化強省建設作出新的貢獻。

二、工作任務

全系統要深刻領會監管意圖、準確把握監管要求，以“行業規範建設深化年”爲主線，堅持業務、崗位、職責、人員“四個全覆蓋”，統籌推進各項重點工作，形成一體推動、一體落實的有效工作機制，全面完成各項工作任務。

（一）加強教育引導，提升合規理念

1.突出黨建引領。鞏固拓展主題教育成果，圍繞檢視發現問題，持續抓好整改。加強基層黨的建設，持續開展支部建設“系列工程”，充分發揮黨支部戰鬥保壘作用。

2.強化合規教育。持續開展合規宣講、合規宣誓、合規履職承諾等合規教育常規工作，高管人員要以身作則、以上率下，帶頭宣講合規、踐行合規。選樹身邊榜樣模範，持續發揮先進典型引領作用，激勵員工合規守紀、愛崗敬業。整理近幾年發生的典型案例，開展警示教育，用身邊事教育身邊人，有效增強員工法治意識、規矩意識和底線意識。

3.嚴肅執紀問責。持續加大違規違紀違法行爲查處力度，對道德風險、高管主導違規行爲、引發重大輿情或造成重大損失的違規問題，從嚴從重處理。

（二）突出重點領域，全面提升管控能力

1.持續強化信貸業務管理。堅守市場定位，深入推進信貸結構調整，持續加大“三農”、小微民營企業、城鄉居民家庭貸款支持力度。加強零售貸款、公司類貸款風險防控，嚴防新增頂冒名、空殼企業貸款和超比例貸款；緊盯異常票據業務，嚴禁簽發無真實貿易背景的銀行承兌匯票，嚴禁與無實際經營企業辦理票據直貼和質押貸款業務；充分發揮業務輔導員對重點機構的指導監督作用；強化信貸督查，嚴肅查處重大違規問題。將“四個中心”流程管控要求全面嵌入信貸管理系統，自動識別、預警和攔截頂冒名、弱化擔保、中長期利隨本清、空殼企業及失信客戶新增貸款等違規問題。

2.持續規範資金業務。繼續嚴控資金業務規模、品種、期限、融資槓桿和交易對手，嚴格准入授信條件，嚴控中小銀行金融債、同業存單和票據，嚴禁新增委外業務，嚴禁投資省外信用債、永續債。加強存量客戶風險監測、預警，全面清理委外業務，妥善處置存量信用債。優化資金業務系統，將轉貼現和外匯業務納入同業業務統一授信，嚴控授信集中度風險；優化資金業務風險管理系統，新增委外業務和高風險債券監測功能，加強存量高風險業務的監測管理。

3.持續強化財務會計管理。完善存貸款定價機制，加強利率定價管理，努力提高盈利能力。抓好財務違規問題治理，切實規範財務行爲。完善財務運營制度體系，加強財務會計隊伍建設，不斷夯實財務會計運營基礎。實現財務開支審批線上監控，防止逆流程操作，實現集中採購系統管控，確保規範透明。

4.持續規範公司治理。及時完善章程及議事規則，做實監事會，強化“三會一層”履職評估和問責，保證依法合規履職。建立完善關聯交易管理制度，進一步加強關聯交易管理，嚴防利益輸送。持續優化股權結構，積極穩妥處置“問題股份”。優化法人治理運行監測系統，重點升級關聯交易管理模塊，有效防控關聯交易風險。

（三）聚焦關鍵風險，全力做好防控化解

1.穩妥處置輿情風險。壓緊壓實各級輿情管理責任，妥善處置突發敏感輿情；緊盯頂冒名貸款、農金員“打白條”、監管處罰、股權拍賣等容易引發負面輿情的領域，逐一制定應對策略和預案，做好重大負面輿情隱患事前防範工作。

2.強化信訪管理。堅持“關口前移、重心下移、案結事了”的原則，嚴格落實信訪處置“三項機制”，加大信訪維穩力度，有效控制到省重信重訪率，提高信訪事項到期辦結率和網上辦理率。

3.強化案件防控管理。規範案件報送、調查、處置流程。加強案件風險源頭性防控，高度關注信貸業務、櫃面業務、印章管理等案件多發領域，緊盯關鍵崗位、關鍵人員，做到案件風險早發現、早處置。

4.強化流動性風險管控。健全流動性風險管理架構，做好流動性風險識別、監測、預警及處置工作。靈活運用調劑資金、風險互助基金、流動性風險互助資金等方式進行流動性救助。建立與地方金融監管、人民銀行、銀保監和屬地黨委政府等聯動應急工作機制，確保能夠依法、快速、高效、穩妥處置風險事件。

（四）加強制度規範建設，及時彌補缺陷、堵塞漏洞

1.完善制度規範體系。針對風險排查及監管行政處罰暴露的共性問題，深入研究分析問題產生根源，突出重點領域、重要風險，不斷完善制度規範體系，切實扎牢制度籠子，充分發揮制度“防火牆”作用，有效防控風險。

2.全面提升制度執行力。按照“合規掃盲”行動要求，聚焦基礎性、簡單性問題，強化制度規範培訓解讀，全面掃清操作領域的認知盲區和操作盲區，將制度要求轉化爲行動自覺，切實提升制度執行力。

三、工作安排

（一）第一階段：制定方案（3月30日前）

各單位要全面評估行業規範建設和風險隱患全面排查工作發現的問題和不足，結合自身實際，細化“行業規範建設深化年”實施方案，有針對性分解任務目標，細化工作措施，確定完成標準，明確具體責任部門、責任人和完成時限，強化考覈評價，確保規範建設取得實效。

（二）第二階段：推進落實（3月30日-10月31日）

1.鞏固完善階段（3月30日-5月31日）

各級各單位要全面梳理去年行業規範建設開展情況，結合風險隱患全面排查、監管行政處罰暴露問題，對相關制度、流程、機制再梳理再完善，及時修訂補充，切實彌補缺陷、堵塞漏洞，爲健康持續發展提供堅實的制度規範保障。同時，強化教育培訓，通過學習、宣傳、測試等具體措施，推動全員真正掌握制度規範要義，做到內化於心、外化於形。

2.深入推進階段（6月1日-10月31日）

各單位在鞏固去年規範建設成效的基礎上，全面總結梳理風險隱患全面排查發現的共性問題，編制典型違規問題案例，深入開展警示教育，增強全員合規操作意識；要狠抓制度執行，加強內控約束、審計監督，通過現場檢查、非現場監測等手段，強化對制度執行情況的跟蹤評估，發現問題點、找出問題源，消除隱患、補齊短板、做強弱項，確保各項制度有效落實；要結合業務檢查，抓出典型問題，對未納入風險隱患全面排查問題臺賬，或納入臺賬但定性避重就輕、與事實嚴重不符，以及新增違規問題，從嚴從重問責，充分發揮警示和震懾作用，營造良好合規經營氛圍。

（三）第三階段：總結報告（11月1日至11月30日）

各單位要梳理深化規範建設工作開展情況，提煉經驗做法和工作成效，剖析推進障礙，提出有效工作建議，形成工作報告，分別於6月15日前、11月15日前報送。

四、工作要求

（一）統一思想認識，加強組織領導。深化規範建設是打贏防範化解重大風險攻堅戰，築牢合規理念、夯實經營基礎，推進全系統健康持續發展的重要舉措。各級各單位要加強組織領導，統籌推進實施。

（二）壓實各級責任，統籌組織推進。各單位要貫徹落實監管部門“一條主線，兩個關鍵，三個抓手”的工作要求，將“行業規範建設深化年”活動與年度重點工作深度融合，統籌推進，確保規範建設取得實效。

（三）強化考覈評價，嚴肅責任追究。各單位要堅持目標導向，暢通壓力傳導，將活動組織實施和工作成果納入績效管理考覈。對於活動推進不力、敷衍應付的，嚴肅追究相關人員，特別是中高級管理人員責任；對於造成嚴重後果或負面輿情的，或被監管部門督辦約談的，按規定嚴肅問責。

（四）強化宣傳、溝通，做好總結工作。各單位要加大正面發聲力度，充分藉助電視、廣播、互聯網和微信等平臺，做實宣傳報道，樹立全行良好品牌形象。活動中要加強統籌謀劃，細化措施，做到“月月有活動、季季有高潮、半年一小結、全年大總結”；要設立專門的交流平臺、郵箱、信箱、電話等溝通渠道，及時聽取基層員工的意見、建議；要認真總結培育合規意識、依法合規經營等方面的經驗做法，樹立正面典型，積極複製推廣，營造全員參與、全面覆蓋的大聲勢、大氛圍，形成全線推動的大格局。同時，要加強與屬地監管部門聯繫溝通，主動彙報工作情況，積極爭取指導和支持，確保活動取得實效。